LedgveroKredyt i płatności

Ryzyko z uzasadnieniem.

Ledgvero prowadzi klasę ryzyka kredytowego dla każdego odbiorcy, od Najniższej do Krytycznej, i wyjaśnia ją prostymi liczbami. Ubezpieczenie i faktoring są uwzględnione. Wszystko, czego nie jest pewne, czeka na człowieka.

Umów rozmowę Jak ustalana jest klasa
Ledgvero Odbiorcy pt 6 lisCC
Rozkład ryzyka portfelaNależności · €606.8k
  • Krytyczna€41.8k
  • Wysoka€184.2k
  • Średnia€96.3k
  • Niska€72.5k
  • Najniższa€212.0k

Przychód zagrożony€226.0kKrytyczna i Wysoka

Wybierz odbiorcę, by zobaczyć, dlaczego ma taką klasę.

Jak ustalana jest klasa

Najpierw fakty. Potem ocena.

Liczby pochodzą z Państwa faktur, płatności i ubezpieczenia. AI je waży. Kilka faktów ma pierwszeństwo przed AI, a człowiek może zmienić wszystko.

  1. 01 · Fakty

    Policzone, nie zgadnięte.

    Liczby każdego odbiorcy są sumowane w kodzie, w Państwa walucie po dzisiejszym kursie.

    • Otwarte i przeterminowane, według wieku
    • Wykorzystanie limitu kredytowego
    • Limit ubezpieczeniowy, część niezabezpieczona
    • Zaliczki faktoringowe na spóźnionych fakturach
    • 24 miesiące płatności
    • Odpisy, szkody, sprawy sądowe
    • Ostatnie notatki, w dowolnym języku
  2. 02 · Ocena

    Pięć pytań do AI.

    Czyta fakty tak jak specjalista ds. kredytu i odpowiada w stałych formach, nie prozą.

    • Która klasa?jedna z pięciu
    • Jak płacą?0–4
    • Pogarsza się?0–3
    • Strata po ubezpieczeniu?0–4
    • Oznaki trudności?tak / nie
  3. 03 · Reguły

    Niektóre fakty nie wymagają oceny.

    • Otwarta szkoda ubezpieczeniowaKrytyczna
    • Toczące się postępowanie sądoweKrytyczna
    • Silny sygnał trudnościco najmniejWysoka
  4. 04 · Decyzja

    Niepewność oznacza brak zmian.

    Gdy AI nie ma pewności, stara klasa zostaje, a odbiorca jest oznaczony jako Do przeglądu.

    Każdą klasę można przypiąć z uzasadnieniem. Automatyczna ocena wtedy jej nie zmienia.

    Klasa wybiera plan przypomnień dla odbiorcy.

Odbiorca jest oceniany ponownie przy każdej zmianie: płatności, fakturze, notatce, limicie, linii faktoringowej. Co najmniej raz dziennie, dopóki ma wobec Państwa zobowiązania.

Ubezpieczenie i faktoring

Co naprawdę Państwa chroni.

Limit ubezpieczeniowy i linia faktoringowa to instrumenty, a nie pola do zaznaczenia. Ledgvero wylicza, co każde z nich obejmuje dziś, odbiorca po odbiorcy, i ile zostałoby po Państwa stronie, gdyby odbiorca przestał płacić.

Ubezpieczenie należnościOdbiorca · Verona · Ubezpieczyciel A · odszkodowanie 90%
Przyznany limit
€150,000
Bieżąca ekspozycja
€184,200
Na podstawie otwartych faktur
Pozostała ochrona
€0
€34,200 ponad limit

Gdyby ten odbiorca przestał dziś płacić

  • Ubezpieczyciel płaci €135,00090% limitu
  • Państwa udział własny €15,00010% limitu
  • Bez ochrony €34,200ponad limit

Po Państwa stronie zostaje €49,200. Klasa uwzględnia tę kwotę, a nie sumę faktur.

Gdy odbiorca nie płaci · Odbiorca · Marsylia

  1. Zgłoszone
  2. Złożone
  3. Przyjęte
  4. Wypłacone
  5. Windykacja
  6. Zamknięte

Szkody są śledzone do końca: otrzymane odszkodowanie, odzyski, strata netto. Otwarta szkoda z reguły umieszcza odbiorcę w klasie Krytycznej.

Pismo ubezpieczyciela · limity odczytane i dopasowane

  • Odbiorca · Veronadopasowanie 96%€150,000 €120,000Obniżony
  • Odbiorca · Gdańskdopasowanie 99%€100,000Bez zmian
  • Odbiorca · Klużdopasowanie 88%€40,000Nowy limit

Dopasowane po numerze podatkowym i nazwie. Nic się nie zmienia, dopóki Państwo tego nie zastosują.Zastosuj zmiany

FaktoringFaktor A · linia EUR
Limit
€2,000,000
Zaliczka
90%
Oprocentowanie roczne
4.20%
Historia stawek zachowana

WykorzystanieWykorzystano €1,260,000 / 2,000,000 EUR

Dostępne: €740,000Niezamrożona

Nierozliczone zaliczki · Odbiorca · Verona

FakturaWypłaconoKwotaOczekiwane rozliczenieStatus
26-1121€16,200€18,00028 paź9 dni po terminiePrzeterminowane
26-1184€14,850€16,50012 lisTermin za 6 dniWkrótce
26-1209€21,600€24,0004 gruTermin za 28 dniZaplanowane

Zaliczkę na przeterminowaną fakturę trzeba zwrócić faktorowi, jeśli odbiorca nie zapłaci. Klasa uwzględnia ją jako Państwa ryzyko.

Przy każdej fakturze objętej faktoringiem

  • Przypisana do linii
  • Zaliczka zapisana
  • Spłata zapisana
  • Rozliczona

Zamrożona linia nie przyjmuje nowych faktur ani odbiorców; te w toku są rozliczane do końca.

Problemy

Czyta AI. Wątpliwości trafiają do człowieka.

Faktury, noty, faktury proforma i towarzyszące im dokumenty przychodzą mailem, przez przesłanie pliku lub API. AI czyta każdy z nich. Dokument, za który nie może ręczyć, jest wstrzymywany i nie trafia do sum, tylko staje się problemem dla człowieka.

Odczytane dziś
64
przez AI, z maili, przesłanych plików i API
Bez ingerencji
58
do rejestru, nikt ich nie dotykał
Dla człowieka
6
wstrzymane z sum do czasu sprawdzenia
Ledgvero Problemy Otwarte 6Rozwiązane

Najstarsze najpierwWiek

  • Sprawdź możliwy duplikat fakturyFaktura 26-1231 · Odbiorca · Verona0d
  • Zweryfikuj rachunek bankowyFaktura 26-1226 · Nowy IBAN w dokumencie0d
  • Zweryfikuj odczytane daneFaktura 26-1229 · Odbiorca · Brema0d
  • Dopasuj notę do fakturyNota uznaniowa CN-0412 · Odbiorca · Gdańsk1d
  • Zidentyfikuj odbiorcęFaktura 4471 · Nazwa odbiorcy w dokumencie2d
  • Dopasuj dokument towarzyszącyCMR · brak odniesienia do faktury · Czeka na fakturę3d

Przegląd problemu

Sprawdź możliwy duplikat faktury

Porównaj przychodzącą fakturę z istniejącym zapisem, a potem wybierz, co zachować.

Dokument przychodzącyIstniejąca faktura
Numer faktury26-123126-1231
OdbiorcaOdbiorca · VeronaOdbiorca · Verona
Suma faktury€18,000.00€18,000.00
Data wystawienia3 lis3 lis
ŹródłoE-mail (UDW)Przesłany plik

Wyświetlone dane się zgadzają. Proszę potwierdzić w oryginalnych dokumentach.

Jak postąpić z tym dokumentem?

  • Ta sama fakturaZachowaj istniejącą fakturę i odrzuć przychodzącą kopię.
  • Osobne fakturyZachowaj przychodzącą fakturę jako osobny zapis.
Rozwiąż problemZostaw otwarte · następny

Piętnaście rodzajów wątpliwości, każdy z własną kontrolą

Dokument

  • To nie faktura
  • Odczyt o niskiej pewności
  • Brak kwoty
  • Brak potwierdzenia terminu

Kogo dotyczy

  • Nierozpoznany odbiorca
  • Niejasne role
  • Role mogą być zamienione
  • Podejrzenie niewłaściwego podmiotu
  • Wykryto nowy rachunek bankowy

Widziany wcześniej

  • Podejrzenie duplikatu
  • Podejrzenie duplikatu proformy
  • Podejrzenie duplikatu noty

Gdzie należy

  • Niedopasowana nota
  • Niepowiązany dokument towarzyszący
  • Nieprzypisana linia faktoringowa
Gotówka i poniedziałek

Najbliższe trzydzieści dni, według ryzyka.

Każda otwarta faktura jest umieszczana w dniu, w którym spodziewany jest wpływ: w dniu rozliczenia z faktorem, w dniu obiecanym przez odbiorcę albo w terminie płatności. Potem ta sama gotówka jest pokazana według klas ryzyka, żeby było widać, ile z przyszłego tygodnia opiera się na niepewnych odbiorcach.

Ledgvero PulpitPrognoza przepływów pieniężnych
Oczekiwane wpływy (30 dni)
€470.1k
Należności ogółem
€606.8k
Należności przeterminowane
€122.2k
  • Krytyczna
  • Wysoka
  • Średnia
  • Niska
  • Najniższa
  • Faktury
  • Zaliczki
  • Rozliczenia

pt 6 obejmuje to, co już jest przeterminowane · EUR · także według klienta

W każdy poniedziałek

Przegląd windykacji.

Tygodniowe zestawienie jest gotowe, gdy zaczyna się spotkanie: każdy klient, z wiekowaniem. Plan z zeszłego tygodnia leży obok tegotygodniowego. Po spotkaniu notatki się blokuje; zestawienia na koniec miesiąca zachowują historię każdej korekty.

Ledgvero Przegląd windykacji Eksport XLSXZablokuj notatki

Przegląd tygodniowy · pon 2 lis4 klientów · €534.3k należności

KlientPrzed terminem≤30d31–60d60d+RazemΔ poprz.Plan na ten tydzieńZrobione
Odbiorca · Verona121.828.234.2—184.2+22.4Telefon w piątek; wstrzymać następne zamówienie do zapłaty 26-1121
Odbiorca · Marsylia———41.841.80.0Szkoda zgłoszona; wysłać dokumenty dostawy do ubezpieczyciela
Odbiorca · Gdańsk84.411.9——96.3−8.0Drugie przypomnienie wysłane; sprawdzić notę uznaniową CN-0412
Odbiorca · Antwerpia212.0———212.0+40.0+ Dodaj plan
Z czym się łączy

Jedno źródło wiedzy o tym, kto ile jest winien.

Ledgvero przechowuje prawdę o tym, kto ile jest winien i na ile to bezpieczne. Pozostałe narzędzia czytają ją stamtąd, zamiast trzymać własną kopię.

Przychodzi

  • Państwa skrzynkaAdres Ledgvero w kopii wychodzących faktur; dokumenty są odczytywane i archiwizowane.
  • Przesyłanie plików i APIPojedyncze pliki, paczki albo bezpośrednio z systemu księgowego.
  • Płatności bankoweKażda płatność dopasowana do faktur, z uzasadnieniem każdej sugestii.
  • Dokumenty ubezpieczyciela i faktoraPisma o limitach i arkusze odczytane, dopasowane i zastosowane na Państwa polecenie.

Wychodzi

  • BOSSNa bieżąco odczytuje stan płatności każdego zamówienia i limit ubezpieczeniowy odbiorcy.
  • RegistryOdbiorcy przesyłani co noc do wspólnego rejestru firm, każdy z jedną tożsamością.
  • PrzypomnieniaE-mail i SMS, według planu wybranego przez klasę odbiorcy. Odbiorcy mogą otworzyć własne zestawienie przez link.
  • EksportyPrzegląd tygodniowy i zestawienia na koniec miesiąca jako XLSX.

Zapytaj biurko.

To samo biurko odpowiada w Slacku i w Claude. Pytania dostają liczby z identyfikatorami, które za nimi stoją. Zmiany wracają jako karta do potwierdzenia przez człowieka. Zapis działa tylko tam, gdzie firma go włączyła, i tylko dla administratora.

Dlaczego Odbiorca · Verona ma klasę Wysoką?

Wysoka od 4 lis, wcześniej Średnia. €62.4k przeterminowane, do 47 dni po terminie. €34.2k nie jest objęte ubezpieczeniem, a €16.2k zaliczek faktoringowych przypada na przeterminowane faktury. Ostatnio płaci 19 dni po terminie, długoterminowo 6.

Rozwiąż duplikat przy 26-1231.

Możliwy duplikat · Faktura 26-1231Ten sam numer, odbiorca, suma i data co faktura, która już jest w rejestrze.

Odrzuć kopięUtwórz mimo to
Kto z niego korzysta

Ludzie, którzy niosą ryzyko.

FinanseBiurko to ich dzień: klasy, ochrona, problemy, poniedziałkowy przegląd.Finanse WłaścicielePrzychód zagrożony, straty i gotówka oczekiwana w najbliższych trzydziestu dniach.Właściciele OperacjeDokumenty wymagające człowieka przychodzą jako problemy, a nie jako niespodzianki na koniec miesiąca.Operacje HandlowcyKlasa odbiorcy i pozostały limit, jedno pytanie przed następną transakcją.Handlowcy

Prosimy przynieść listę odbiorców.

Trzydzieści minut rozmowy. Omówimy, jakie klasy dostaliby Państwa odbiorcy, co dziś obejmują ubezpieczenie i faktoring i które dokumenty skończyłyby jako problemy.

Umów rozmowę Dla zespołów finansowych

[email protected]Strona produktu ledgvero.com