LedgveroCrédit et paiements

Le risque, avec ses raisons.

Ledgvero attribue à chaque acheteur un niveau de risque, de Minimal à Critique, et dit pourquoi en chiffres simples. Assurance et affacturage sont pris en compte. Tout ce dont il n’est pas sûr attend une personne.

Réserver un appel Comment un niveau est fixé
Ledgvero Acheteurs ven. 6 nov.CC
Répartition du risque du portefeuilleEncours · €606.8k
  • Critique€41.8k
  • Élevé€184.2k
  • Moyen€96.3k
  • Faible€72.5k
  • Minimal€212.0k

Chiffre d’affaires à risque€226.0kCritique et Élevé

Choisissez un acheteur pour voir pourquoi il est à ce niveau.

Comment un niveau est fixé

Les faits d’abord. Puis le jugement.

Les chiffres viennent de vos factures, paiements et couvertures. L’IA les pondère. Quelques faits priment sur elle, et une personne peut passer outre à tout.

  1. 01 · Faits

    Comptés, pas devinés.

    Les chiffres de chaque acheteur sont additionnés par du code, dans votre devise au cours du jour.

    • Ouvert et en retard, par ancienneté
    • Limite de crédit utilisée
    • Limite assurée, part non couverte
    • Avances d’affacturage sur factures en retard
    • 24 mois de paiements
    • Pertes, sinistres, procédures judiciaires
    • Notes récentes, dans n’importe quelle langue
  2. 02 · Jugement

    Cinq questions pour l’IA.

    Elle lit les faits comme le ferait un credit manager et répond dans des formats fixes, pas en prose.

    • Quel niveau ?un sur cinq
    • Comment paient-ils ?0–4
    • Ça se dégrade ?0–3
    • Perte après assurance ?0–4
    • Signes de difficulté ?oui / non
  3. 03 · Règles

    Certains faits ne demandent aucun jugement.

    • Sinistre d’assurance ouvertCritique
    • Procédure judiciaire en coursCritique
    • Fort signal de difficultéau moinsÉlevé
  4. 04 · Décision

    En cas de doute, rien ne change.

    Quand l’IA n’est pas sûre, l’ancien niveau reste et l’acheteur est marqué À revoir.

    Vous pouvez figer n’importe quel niveau avec une raison. L’évaluation automatique n’y touche plus.

    Le niveau détermine le plan de relance de l’acheteur.

Un acheteur est réexaminé dès que quelque chose change : un paiement, une facture, une note, une limite, une ligne d’affacturage. Au moins une fois par jour tant qu’il vous doit de l’argent.

Assurance et affacturage

Ce qui vous couvre vraiment.

Une limite assurée et une ligne d’affacturage sont des instruments, pas des cases à cocher. Ledgvero calcule ce que chacun couvre aujourd’hui, acheteur par acheteur, et ce que vous porteriez si un acheteur cessait de payer.

Assurance-créditAcheteur · Verona · Assureur A · indemnisation 90%
Limite agréée
€150,000
Exposition actuelle
€184,200
D’après les factures ouvertes
Couverture restante
€0
€34,200 au-delà de la limite

Si cet acheteur cessait de payer aujourd’hui

  • L’assureur paie €135,00090% de la limite
  • Votre quotité €15,00010% de la limite
  • Non couvert €34,200au-delà de la limite

Vous portez €49,200. Le niveau compte ce montant, pas le total des factures.

Quand un acheteur fait défaut · Acheteur · Marseille

  1. Déclaré
  2. Déposé
  3. Accepté
  4. Indemnisé
  5. Recouvrement
  6. Clos

Les sinistres sont suivis jusqu’au bout : indemnité reçue, recouvrements, perte nette. Un sinistre ouvert place l’acheteur en Critique par règle.

Courrier de l’assureur reçu · limites lues et rapprochées

  • Acheteur · VeronaCorrespondance 96%€150,000 €120,000Réduite
  • Acheteur · GdańskCorrespondance 99%€100,000Inchangée
  • Acheteur · ClujCorrespondance 88%€40,000Nouvelle limite

Rapproché par identifiant fiscal et nom. Rien ne change tant que vous n’appliquez pas.Appliquer les mises à jour

AffacturageFactor A · ligne EUR
Limite
€2,000,000
Avance
90%
Taux annuel
4.20%
Historique des taux conservé

UtilisationUtilisé €1,260,000 / 2,000,000 EUR

Disponible : €740,000Non gelée

Avances non soldées · Acheteur · Verona

FactureAvancé leMontantRèglement prévuStatut
26-1121€16,200€18,00028 oct.9 jours de retardEn retard
26-1184€14,850€16,50012 nov.Dans 6 joursBientôt dû
26-1209€21,600€24,0004 déc.Dans 28 joursPlanifié

Une avance sur une facture en retard est due au factor si l’acheteur ne paie pas. Le niveau la compte comme votre risque.

Sur chaque facture affacturée

  • Rattachée à la ligne
  • Avance enregistrée
  • Encaissement enregistré
  • Soldée

Une ligne gelée n’accepte plus de nouvelles factures ni de nouveaux acheteurs ; celles en cours vont jusqu’au règlement.

Anomalies

Lu par l’IA. Les doutes vont à une personne.

Factures, avoirs, proformas et les papiers qui les accompagnent arrivent par e-mail, téléversement ou API. L’IA lit chacun. Un document dont elle ne peut se porter garante est exclu de vos totaux et devient une anomalie pour une personne.

Lus aujourd’hui
64
par l’IA, depuis e-mail, téléversement et API
Sans intervention
58
dans le grand livre, personne n’y a touché
Pour une personne
6
exclus des totaux jusqu’à vérification
Ledgvero Anomalies Ouvertes 6Résolues

Les plus anciennes d’abordÂge

  • Vérifier un doublon de facture possibleFacture 26-1231 · Acheteur · Verona0 j
  • Vérifier le compte bancaireFacture 26-1226 · Nouvel IBAN sur le document0 j
  • Vérifier les données extraitesFacture 26-1229 · Acheteur · Bremen0 j
  • Rattacher l’avoir à une factureAvoir CN-0412 · Acheteur · Gdańsk1 j
  • Identifier l’acheteurFacture 4471 · Nom de l’acheteur sur le document2 j
  • Rattacher un justificatifCMR · sans référence de facture · En attente de la facture3 j

Examiner l’anomalie

Vérifier un doublon de facture possible

Comparez la facture reçue avec l’enregistrement existant, puis choisissez quoi garder.

Document reçuFacture existante
Numéro de facture26-123126-1231
AcheteurAcheteur · VeronaAcheteur · Verona
Total de la facture€18,000.00€18,000.00
Date d’émission3 nov.3 nov.
Arrivé parE-mail (Cci)Téléversement

Les informations affichées concordent. Vérifiez les documents originaux pour confirmer.

Comment traiter ce document ?

  • Même factureGarder la facture existante et écarter la copie reçue.
  • Factures distinctesGarder la facture reçue comme enregistrement distinct.
Résoudre l’anomalieLaisser ouverte · suivante

Quinze types de doute, chacun avec son contrôle

Le document

  • Pas une facture
  • Lecture peu fiable
  • Montant manquant
  • Échéance sans justificatif

À qui il se rapporte

  • Acheteur non identifié
  • Rôles ambigus
  • Rôles peut-être inversés
  • Mauvaise société destinataire suspectée
  • Nouveau compte bancaire détecté

Déjà vu

  • Doublon suspecté
  • Doublon de proforma suspecté
  • Doublon d’avoir suspecté

Où il se range

  • Avoir non rattaché
  • Justificatif non lié
  • Ligne d’affacturage non rattachée
Trésorerie et lundi

Les trente prochains jours, par risque.

Chaque facture ouverte est placée au jour où l’argent est attendu : la date de règlement du factor, une date promise par l’acheteur, ou l’échéance. Puis la même trésorerie est présentée par niveau, pour voir quelle part de la semaine prochaine repose sur des acheteurs fragiles.

Ledgvero Tableau de bordPrévision de trésorerie
Encaissements attendus (30 jours)
€470.1k
Encours total
€606.8k
Encours en retard
€122.2k
  • Critique
  • Élevé
  • Moyen
  • Faible
  • Minimal
  • Factures
  • Avances
  • Règlements

Le ven. 6 contient ce qui est déjà en retard · EUR · aussi par client

Chaque lundi

La revue du recouvrement.

L’instantané de la semaine est prêt au début de la réunion : chaque client, par ancienneté. Le plan de la semaine dernière est à côté de celui de cette semaine. À la fin de la réunion, verrouillez les notes ; les relevés de fin de mois gardent l’historique de chaque correction.

Ledgvero Revue du recouvrement Exporter en XLSXVerrouiller les notes

Revue hebdomadaire · lun. 2 nov.4 clients · €534.3k d’encours

ClientNon échu≤30d31–60d60d+TotalΔ préc.Plan de la semaineFait
Acheteur · Verona121.828.234.2—184.2+22.4Appeler vendredi ; bloquer la prochaine commande jusqu’au paiement de 26-1121
Acheteur · Marseille———41.841.80.0Sinistre déposé ; envoyer les documents de livraison à l’assureur
Acheteur · Gdańsk84.411.9——96.3−8.0Deuxième relance envoyée ; vérifier l’avoir CN-0412
Acheteur · Antwerp212.0———212.0+40.0+ Ajouter un plan
Ce à quoi il se connecte

Une seule source pour savoir qui doit quoi.

Ledgvero détient la vérité sur qui doit quoi et à quel point c’est sûr. Les autres outils la lisent là au lieu de garder leur propre copie.

Entrées

  • Votre messagerieMettez une adresse Ledgvero en copie des factures sortantes ; les documents sont lus et classés.
  • Téléversement et APIFichiers isolés, lots, ou directement depuis votre logiciel comptable.
  • Paiements bancairesChaque paiement rapproché de ses factures, avec une raison pour chaque suggestion.
  • Documents des assureurs et factorsCourriers de limites et tableurs lus, rapprochés, appliqués quand vous le décidez.

Sorties

  • BOSSLit en direct l’état de paiement de chaque commande, et la limite assurée de l’acheteur.
  • RegistryLes acheteurs sont envoyés chaque nuit au registre commun des sociétés, une identité chacun.
  • RelancesE-mail et SMS, selon le plan que choisit le niveau de l’acheteur. Les acheteurs peuvent ouvrir leur propre relevé par lien.
  • ExportsLa revue hebdomadaire et les relevés de fin de mois en XLSX.

Interrogez le desk.

Le même desk répond dans Slack et dans Claude. Les questions obtiennent des chiffres avec les identifiants derrière. Les modifications reviennent sous forme de carte qu’une personne confirme. L’écriture ne fonctionne que là où la société l’a activée, et seulement pour un administrateur.

Pourquoi Acheteur · Verona est-il en Élevé ?

En Élevé depuis le 4 nov., avant Moyen. €62.4k en retard, jusqu’à 47 jours de retard. €34.2k ne sont pas couverts par l’assurance, et €16.2k d’avances d’affacturage portent sur des factures en retard. Paie avec 19 jours de retard récemment, 6 sur la durée.

Règle le doublon sur 26-1231.

Doublon possible · Facture 26-1231Même numéro, acheteur, total et date que la facture déjà au grand livre.

Écarter la copieCréer quand même
Qui l’utilise

Ceux qui portent le risque.

FinanceLe desk est leur journée : niveaux, couverture, anomalies, revue du lundi.Finance DirigeantsChiffre d’affaires à risque, pertes, et la trésorerie attendue dans les trente prochains jours.Dirigeants OpérationsLes documents qui demandent une personne arrivent comme des anomalies, pas comme des surprises en fin de mois.Opérations NégociantsLe niveau d’un acheteur et sa couverture restante, à une question de la prochaine affaire.Négociants

Apportez votre liste d’acheteurs.

Trente minutes au téléphone. Nous voyons comment vos acheteurs seraient classés, ce que couvrent aujourd’hui votre assurance et votre affacturage, et quels documents finiraient en anomalies.

Réserver un appel Pour les équipes finance

[email protected]Site du produit ledgvero.com